Fraudepreventie in betalingen: van kostenpost naar innovatie
Casino’s moeten voldoen aan strenge regels op het gebied van gegevensbescherming en financiële transacties. Doen ze dat niet, dan riskeren ze boetes of zelfs het verlies van hun vergunning. De opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie is de leidende dienst voor strafrechtelijke onderzoeken naar fraude in de zorg. Het gaat niet alleen over strafrechtelijk onderzoek naar fraude met zorggelden uit de Wlz, Zvw, Wet maatschappelijke ondersteuning (Wmo) 2015 en Jeugdwet.
- En wordt het beleid binnen de gehele organisatie correct nageleefd?
- Alle betrouwbare casino toezichthouders verplichten casino’s om gevoelige betaalgegevens goed te beveiligen en financiële transacties zorgvuldig te verwerken.
- Op donderdag 2 april 2020 presenteert EBBEN Partners April Toolsday, waar we dieper ingaan op de 20 belangrijkste tools in fraudepreventie.
- Zoals gezegd, verandert het speelveld voor fraudeurs doorlopend.
Bally is een van de gerenommeerde aanbieders en als zodanig, en zodra uw account is gefinancierd. De verschillende soorten casinospelen die beschikbaar zijn. De basisstrategie en kaarten tellen zijn twee populaire strategieën die spelers kunnen gebruiken, megaways weddenschappen.
Waarom gebruiken online casino’s externe betaalprocessors?
Gedragscodes bestaan in vele verschillende soorten en gedaantes, variërend van value statements tot uitgebreide gedragsodes en specifieke deelcodes. Onze expertise en jarenlange ervaring stelt ons in staat om met u de juiste vorm te kiezen voor uw organisatie en een passende gedragscode te ontwikkelen. Het invoeren van dergelijke gedragscodes draagt direct bij aan het risicobeheer binnen uw organisatie. In het fraudeproces is sprake van verschillende rollen en verantwoordelijkheden.
Herken fraude. Voorkom fraude.
Dit geldt voor bestuurders, medewerkers en samenwerkingspartners. Een sterke governance helpt om frauderisico’s te beperken en biedt handvatten om op integriteitsschendingen te reageren. Governance heeft zowel een structuur- als een cultuurkant. Holland Casino monitort betalingen en het speel- en wisselgedrag van gasten. Zien we opvallende zaken, zoals grote coupures, veel achtereenvolgende betalingen of een groot bedrag? Onze controles zijn nodig om witwassen, en ander misbruik tegen te gaan.
Hierin zijn afspraken gemaakt over de manier waarop de organisaties samenwerken aan de bestrijding van zorgfraude. Bij de aanpak van fouten en fraude in de zorgsector heeft de Taskforce Integriteit Zorgsector een sturende rol. Wat gebeurt er wanneer uw organisatie onverhoopt toch te maken krijgt met fraude? Samen werken wij een frauderesponseplan uit en voeren dit door binnen uw organisatie. Op basis van jarenlange ervaring kunnen wij u adviseren over de te nemen stappen en mogelijke procedures.
Deze taak kan ook opgedragen worden aan een directielid die hier voldoende tijd en aandacht voor heeft. De Auditdienst Rijk (ADR) heeft rijksbreed onderzoek gedaan naar de beheersing van fraude- en corruptierisico’s door de verschillende departementen. Verschillen tussen slachtoffersIn elke sector komt fraude helaas voor. Toch zijn er wel verschillen tussen sectoren in het aantal slachtoffers. Het verschil heeft over het algemeen te maken met de kennis die slachtoffers wel of niet over fraude hebben en of er wel of niet preventieve maatregelen zijn genomen.
De best practiceslenen zich voor het specifiek implementeren en naar eigen inzicht toepassen in de eigen organisatie, om invulling te geven aan frauderisicobeheersing. En of dat nu een private equity onderneming is of een non-profit organisatie. Omdat fraude grote schade kan veroorzaken, loont het om fraude maatregelen te treffen om risico’s te verkleinen. Een reeks van interne controles en compliance-beleid vormt de eerste verdedigingslinie tegen fraude. Voorbereiding op fraudegevallenNiet alle fraudes zijn te voorkomen.
Fraudepreventie in betalingen: van kostenpost naar innovatie
In deze belangrijke tweede fase worden belangenorganisaties ook gevraagd of zij bereid zijn om uiteindelijk mede-eigenaar te worden van de in gezamenlijkheid te publiceren best practices. Parallel daaraan wordt het tweede concept aan de verschillende ledengroepen van de NBA voorgelegd. De Werkgroep Fraude wil deze tweede fase begin tweede kwartaal afronden. Begin juni 2020 is een eerste concept van de best practices opgesteld door de Werkgroep Fraude.
Interne beheersingsmaatregelen kunnen preventief van aard zijn. Denk hierbij aan functiescheiding in het betaalproces, toegangsbeperkingen in systemen of het afsluiten van (delen van het) magazijn. Allereerst zal het frauderisico gewogen moeten worden op kans (hoe waarschijnlijk is het dat het zich voordoet) en impact (wat zijn de (financiële) gevolgen van dit risico).
Best practices fraude(risico)beheersing voor bestuurders en toezichthouders
Deze weging helpt bij het bepalen van maatregelen voor de frauderisicobeheersing. Hoe hoger de kans en de impact, hoe meer aandacht aan dit risico besteed moet worden. Het casino heeft een aparte bankrekening voor de tegoeden van de spelers om deze gescheiden te houden van hun eigen fondsen. Als het casino falliet gaat, kunnen de saldo’s en eventuele prijzen van spelers dus gewoon uitbetaald worden.
Ontdek de verleidingstechnieken van fraudeurs, van het maken van een advertentie tot op het juiste moment toehappen. Maakt zijn eigen cryptomunt en ontrafelt de trucs van investeringsfraudeurs. Voor de tooling die benodigd is voor het uitvoeren van intern onderzoek, verwijzen wij naar de secties “Fraudeonderzoek, sanctie en herstel” en “Fraudeonderzoek nader belicht”. Binnen accountantsmaatschappen is het gebruikelijk om interne conflicten ook intern op te lossen en daarover naar de buitenwereld geen mededelingen te doen.
Een preventieve maatregel is bijvoorbeeld het controleren van bankbetalingen door een medewerker die de betalingen niet heeft klaargezet. Een detectieve maatregel is bijvoorbeeld het controleren van de bankbetalingen aan de hand van de onderliggende facturen. Deze interne controles kunnen worden versterkt met soft controls. Soft controls hebben invloed op houding en gedrag van de medewerkers. BeheersmaatregelenHet implementeren van interne controles en richtlijnen om fraude te voorkomen (preventieve maatregelen) en detecteren (detectieve maatregelen). Een goed beveiligde website is cruciaal voor veilige online casino betalingen.
Denk aan kamerverhuurfraude, identiteitsfraude en online oplichting (aan-/verkoopfraude). Jongeren doen vaak dingen die spannend zijn, maar overzien vaak niet de gevolgen van hun acties. Soms doen ze daardoor ook dingen die strafbaar zijn, zoals het uitlenen van hun ID-kaart waardoor ze identiteitsfraude plegen. Als je gaat gokken bij een betrouwbaar online casino kan je er vanuit gaan dat alle aangeboden betaalmethoden veilig zijn. Het is belangrijk dat je kiest voor een methode waarbij jij je comfortabel voelt. Een geldige casino licentie is de basis voor veilige betalingen in een online casino.
Zo bieden nieuwe betalingstechnologieën zoals stablecoins voordelen voor snellere internationale transacties, maar brengen ze ook weer nieuwe risico’s met zich mee. Fintechbedrijven en toezichthouders zoals de AFM werken daarom samen aan duidelijke regelgeving om innovatie mogelijk te maken, zonder de veiligheid in gevaar te brengen. Een andere kritische succesfactor is een speak-up cultuur binnen uw organisatie. In een speak-up cultuur worden medewerkers gestimuleerd om hun mening te geven over de gang van zaken in en rond de organisatie, zowel positief(opbouwend) als kritisch.
FraudedetectieOmdat fraude nooit 100% te voorkomen is, zijn detectiemechanismen nodig. Data-analyse kan ook preventief worden ingezet voor het detecteren van fraude. Dit wordt bijvoorbeeld in de bancaire sector veelvuldig toegepast om ongebruikelijke transacties te herkennen.
Er zijn verschillende vormen van (digitale) fraude waar specifiek ondernemers slachtoffer van kunnen worden. Visa Denk hierbij aan acquisitiefraude, spookfacturen, faillissementsfraude, maar ook identiteitsfraude waarbij een fraudeur zogenaamd handelt in naam van de onderneming. Onderzoek en correctieAls fraude optreedt, moeten organisaties adequaat reageren. Een onafhankelijk onderzoek kan een respons zijn op onregelmatigheden. GedragHet analyseren van het gedrag in een organisatie om risicofactoren in kaart te brengen.
Zo kan het vertrouwen van klanten, investeerders en zakenpartners ernstig worden geschaad wanneer bekend wordt dat er fraude heeft plaatsgevonden binnen het bedrijf. Fraudepreventie is daarom essentieel voor iedere onderneming die haar continuïteit en goede naam wil beschermen. Ruim driekwart van de Nederlandse bedrijven en organisaties is de afgelopen twee jaar geconfronteerd met een vorm van fraude. Desondanks geven bedrijven en organisaties frauderisicomanagement (nog) niet de aandacht die het verdient. Financieel-economische criminaliteit, waaronder fraude, is een belangrijk maatschappelijk probleem dat burgers, organisaties en de overheid ernstig financieel kan benadelen.
